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時(shí)間：2021-05-10 點(diǎn)擊：8204 來(lái)源：www.jdhygroup.com 作者：盛付通POS機(jī)辦理服務(wù)中心
國(guó)家加強(qiáng)《反洗錢法》的監(jiān)管力度之后，各大銀行都對(duì)本行儲(chǔ)蓄卡的非柜交易進(jìn)行了一個(gè)嚴(yán)格的風(fēng)控以及自查活動(dòng)，而且自20年6月份就已經(jīng)開始了。據(jù)伙伴們反映當(dāng)時(shí)自己卡片被封卡的原因，主要都是因?yàn)橛米约旱膬?chǔ)蓄卡去綁定了POS機(jī)做了結(jié)算卡片，更嚴(yán)重的不但儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)和風(fēng)控了，還有的連帶著自己的信用卡都一起被凍結(jié)了。
最近很多人都表示接到了銀行打來(lái)的核查電話，也有卡片被直接鎖定了的。到底是怎么回事兒，遇到了這種問(wèn)題，我們又該如何解決呢？今天我們就一起來(lái)了解一下。
有興業(yè)銀行的卡友對(duì)小盛說(shuō)，自己是使用興業(yè)銀行的儲(chǔ)蓄卡作為POS機(jī)的結(jié)算卡，前不久就接到了本地興業(yè)銀行打來(lái)的核實(shí)電話，詢問(wèn)自己頻繁使用POS機(jī)等第三方支付收付款的原因，核實(shí)是否是本人使用。
卡友表示，自己一個(gè)月的流水也就10萬(wàn)左右，并沒(méi)有太大額度，為什么還是引起了銀行的注意。其他興業(yè)銀行的卡友有的是接到了020興業(yè)總行打來(lái)的核實(shí)電話，原因也是因?yàn)樽约旱牧魉^(guò)大，支付寶等第三方轉(zhuǎn)入款項(xiàng)過(guò)多的問(wèn)題被銀行關(guān)注了，要核實(shí)資金來(lái)源以及用途。平安銀行也有卡友表示，用平安的儲(chǔ)蓄卡作為POS機(jī)結(jié)算卡之后月流水能達(dá)到幾十萬(wàn)，也就成功的引起了銀行的注意。
之前很多使用興業(yè)招行等儲(chǔ)蓄卡被銀行關(guān)注風(fēng)控了，或者被封卡了的這些卡友們，大家都選擇更換到工農(nóng)交建等國(guó)有四大行的儲(chǔ)蓄卡，特別是工商銀行，因?yàn)榇蠹叶贾?，咱們工行是非常喜歡大額流水的一家銀行。但是是不是更換到國(guó)有四大行，或者更換到工行的儲(chǔ)蓄卡就萬(wàn)事大吉了呢？
以上幾方面，無(wú)論是當(dāng)?shù)劂y行給你打來(lái)的詢問(wèn)電話還是總行直接給你打來(lái)了核實(shí)電話，又或者是直接對(duì)我們處罰進(jìn)行了一個(gè)封卡、鎖定的動(dòng)作，無(wú)不都表明了央行對(duì)今年《反洗錢法》的監(jiān)管的力度以及決心。所有的銀行實(shí)際上都已經(jīng)開展了兩場(chǎng)活動(dòng)，一方面嚴(yán)查信用卡的資金流向，資金用途。另一方面對(duì)儲(chǔ)蓄卡的資金來(lái)源以及大額流水、流水賬的進(jìn)出時(shí)間，都一定是進(jìn)行了一個(gè)嚴(yán)格監(jiān)管的工作。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，光2020年上半年，央行公布的累計(jì)《反洗錢法》的罰單已經(jīng)達(dá)到了298張，累計(jì)罰款金額已經(jīng)超過(guò)3.7億，說(shuō)明我們以后一定要對(duì)儲(chǔ)蓄卡也要格外的注重起來(lái)。
如果我們真的遇到了這樣的風(fēng)控動(dòng)作，應(yīng)該怎么解決，我們一起來(lái)看一下POS機(jī)結(jié)算卡如何選擇。
一、盡量選擇國(guó)有四大行的儲(chǔ)蓄卡，以自己沒(méi)有信用卡的銀行為佳，可選擇多家銀行進(jìn)行分散流水。
二、流水避免急進(jìn)急出、整進(jìn)整出。
三、流水要過(guò)夜，卡上盡量有留存，注意留存時(shí)長(zhǎng)，注意結(jié)息情況。
此次從目前情況來(lái)看，大家接到的都是銀行的警告、提醒或是核實(shí)電話，那暫時(shí)還沒(méi)有之前提到的牽扯到自己的信用卡，但是也足以引起咱們伙伴們的重視。所以之后我們?cè)趯?duì)待儲(chǔ)蓄卡的使用的時(shí)候，也要像對(duì)待咱們的信用卡一樣，去足夠的重視起來(lái)，注意合規(guī)用卡。
小盛也要提醒大家，一定不要去做一些出租、出借或者是買賣自己的賬戶，包括你的收付款二維碼，這一點(diǎn)如果被不法分子這個(gè)利用了，很有可能去做一些違規(guī)違法的活動(dòng)。如果真的是觸犯了反洗錢的風(fēng)控，很有可能牽扯到我們自己，那大家就得不償失了，所以伙伴們一定要重視起來(lái)。
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